债券市场动态研究 创金合信利辉利率债债券A,创金合信利辉利率债债券C: 创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024年10月)招募说明书(更新)

创金合信利辉利率债债券型证券投资基金  （2024 年 10 月）招募说明书（更新）     基金照料东谈主：创金合信基金照料有限公司      基金托管东谈主：徽商银行股份有限公司       截止日：2024 年 10 月 26 日               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                         关键教唆 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、市集远景和收益作念出 本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 场基金，低于夹杂型基金和股票型基金。 成本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和居品特质，充分推敲自身的风险承受智商， 感性判断市集，并承担基金投资中出现的各类风险。投成本基金可能碰到的风险包括证券市 场风险、流动性风险、照料风险、操作或本领风险、稀奇风险、本基金法律文献风险收益特 征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、基金照料东谈主职责阻隔风险及不可抗力风 险等。敬请投资东谈主详备阅读本招募说明书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的 潜在风险。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金照料东谈主履行相应门径后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间， 基金照料东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主 仔细阅读筹商内容并选藏本基金启用侧袋机制时的特定风险。 金。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应厚爱阅读本基金的《招募说明书》、《基 金合同》及基金居品贵寓概要等信息浮现文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险。 对本基金事迹发达的保证。 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金运营景况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金本次更新招募说明书对基金司理变更等基金照料东谈主部分信息进行更新，筹商信息 更新截止日为 2024 年 10 月 26 日，相关财务数据和净值发达截止日为 2024 年 3 月 31 日（未 经审计）。                                   创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                   第一部分 弁言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息浮现照料办法》（以下简称“《信息浮现办法》”）、《证券投资基金信息浮现内容 与花式准则第 5 号》、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风 险照料轨则》（以下简称“《流动性风险照料轨则》”）以及《创金合信利辉利率债债券型 证券投资基金基金合同》编写。   基金照料东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者关键遗漏，并对其 简直性、准确性、好意思满性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓请求召募 的。本基金照料东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行径自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲 了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                        第二部分 释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验更正和补充 型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验更正和补充 券投资基金招募说明书》过火更新 告》 要》过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通知等以及颁布机关对其通常 作念出的更正 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的更正 开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其通常作念出的更正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息浮现照料办法》及颁布机关对其通常作念出的更正 召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其通常作念出的更正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险照料轨则》及颁布机关对其通常作念出的修 订           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 存续或经相关政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 境内证券期货投资照料办法》（包括其通常更正）及筹商法律律例轨则不错投资于在中国境 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 投资者境内证券期货投资照料办法》（包括其通常更正）及筹商法律律例轨则，运用来自境 外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金照料东谈主强项了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并支抓基金份额抓有东谈主名册和办理非交游过户等 或接受创金合信基金照料有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 个月 理东谈主制定并通常更正，是范例基金照料东谈主所照料的绽放式证券投资基金登记方面的业务司法， 由基金照料东谈主和投资东谈主共同盲从 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 请求将其抓有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额调度为基金照料东谈主照料的其他基金份 额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资方式 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调度中转入请求份额总额后的余额） 越过上一绽放日基金总份额的 10%的情形 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 总额 额净值的过程 浮现办法》轨则的互联网网站（包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子浮现网站）等媒介 有东谈主服务的用度 服务费的基金份额类别 费的基金份额类别 按照一定比例休养基金份额总额及基金份额净值 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或交游的债券等 式，将基金休养投资组合的市集冲击成老实派给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到自制对待 置计帐，目标在于灵验阻拦并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险照料工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在关键不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 关键不确定性的资产；（三）其他资产价值存在关键不确定性的资产                  创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                       第三部分 基金照料东谈主 一、基金照料东谈主概况      称号：创金合信基金照料有限公司      住所：深圳市前海深港合作区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）      办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼      法定代表东谈主：钱龙海      诞诞辰期：2014 年 7 月 9 日      批准诞渴望关及批准诞生文号：中国证监会证监许可2014651 号      组织神气：有限使命公司      注册成本：2.6096 亿元东谈主民币      存续期限：抓续经营      筹商电话：0755-23838000      筹商东谈主：吕阿鹏      股权结构： 序号        激动称号                          出资比例           推测                                           100% 二、主要东谈主员情况      钱龙海先生，董事长，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业照料系考验，北京 京放投资照料照看人公司总司理助理，佛山证券有限使命公司副总司理，第一创业证券股份有 限公司董事、总裁、党委文书、监事会主席，第一创业投资照料有限公司董事、董事长，第 一创业证券承销保荐有限使命公司董事，银华基金照料股份有限公司董事、监事会主席，吉           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 林省国度新材料产业创业投资有限使命公司董事，深圳一创创盈投资照料有限公司扩充董事、 法定代表东谈主，深圳一创富家投资照料有限公司董事，深圳第一创业改革成本照料有限公司董 事，深圳一改革天投资照料有限公司董事，深圳第一创业元创投资照料有限公司董事，北京 第一创业圆创成本照料有限公司董事，深圳一创泰和投资照料有限公司董事，深圳市第一创 业债券议论院法定代表东谈主、理事，深圳第一创业公益基金会副理事长，现任齐门经济贸易大 学中国 ESG 议论院理事长，创金合信基金照料有限公司董事长、法定代表东谈主。   苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南边基金照料有限公司议论员、基金司理、 投资部扩充总监、投资部总监，第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产照料部总司理，现 任创金合信基金照料有限公司董事、总司理。   黄先智先生，董事，硕士，国籍：中国。曾任第一创业证券股份有限公司资产照料部高 级投资助理、固定收益部投资司理、资产照料部居品研发与改革业务部负责东谈主兼交游部负责 东谈主。现任创金合信基金照料有限公司董事、副总司理。   屈婳女士，董事，硕士，国籍：中国。历任深圳市康哲药业有限公司法务专员，第一创 业证券股份有限公司法律合规部合规司理、自营业务及子公司业务合规岗、固定收益与投资 组负责东谈主、法律合规部代理负责东谈主和负责东谈主等职务，第一创业证券股份有限公司总裁业务助 理、职工代表监事、董事会办公室负责东谈主，第一创业投资照料有限公司监事，深圳第一创业 改革成本照料有限公司监事，北京元富源投资照料有限使命公司监事，深圳证券期货业纠纷 统一中心统一员，深圳市创海富信资产照料有限公司董事，现任第一创业证券股份有限公司 董事会秘书、总裁办公室负责东谈主，创金合信基金照料有限公司董事。   陈基华先生，沉静董事，硕士，高档管帐师，国籍：中国。历任安徽省马鞍山市职业教 育中心考验，中国诚信证券评估有限公司司理，红牛维他命饮料有限公司财务总监，ALJ（中 国）有限公司财务总监，吉通汇聚通讯股份有限公司副总裁、财务总监，中国铝业股份有限 公司扩充董事、副总裁、财务总监，农银汇理基金照料有限公司董事，中铝国外控股有限公 司总裁，中国太平洋保障（集团）有限公司副总裁，海南龙泽农业科技发展有限公司董事， 北京鼎成金禾贸易有限公司扩充董事，北京中海石航空大地服务有限公司监事，北京南极方 舟文化发展有限公司扩充董事，江苏众建富汇聚科技有限公司董事长，法定代表东谈主，金菜地 食物股份有限公司董事，江苏沃田集团股份有限公司董事，黄山永新股份有限公司沉静董事， 北京飞阁建筑工程有限公司监事，奥瑞金包装股份有限公司沉静董事，泰禾集团股份有限公 司沉静董事，北京厚基鼎成投资照料有限公司司理、财务负责东谈主，现任北京京玺庄园有限公 司扩充董事、司理、财务负责东谈主、法定代表东谈主，北京厚基鼎成投资照料有限公司扩充董事、 法定代表东谈主，中铁高新工业股份有限公司沉静董事，烟台京玺农业发展有限公司扩充董事、 总司理、法定代表东谈主，中粮包装控股有限公司沉静董事，北京极意飞科技有限公司监事，京 玺庄园（烟台）有限公司扩充董事、总司理、法定代表东谈主，黄山京玺庄园有限公司扩充董事、 总司理、法定代表东谈主，海南京玺庄园有限公司扩充董事、总司理、法定代表东谈主，北京厚基资             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 本照料有限公司董事长、司理、财务负责东谈主、法定代表东谈主，创金合信基金照料有限公司沉静 董事。   彭兴韵先生，沉静董事，博士，国籍：中国。历任湖北证券公司议论所部门主管，中国 社会科学院财贸经济议论所金融议论室助理议论员，中国社会科学院金融议论所货币表面与 货币政策议论室主任，创金合信基金照料有限公司第一届董事会沉静董事，第一创业证券股 份有限公司议论所首席经济学家，上海秦森园林股份有限公司沉静董事，长城国瑞证券股份 有限公司沉静董事，现任中国社会科学院金融议论所货币表面与政策议论室议论员，浙江稠 州买卖银行股份有限公司外部监事，创金合信基金照料有限公司沉静董事。   潘津良先生，沉静董事，议论生，国籍：中国。于 1971 年 1 月-1975 年 3 月入伍，1975 年 4 月起历任北京摄影机总厂职工，北京经济学院管事经济系考验，北京市西城区委办公室 干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府体改办调研处、议论室处长，开荒银 行信赖投资公司房地产业务部总司理、海南代表处主任，海南建信投资照料有限公司总司理， 信达信赖投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总司理，信达投资有限公司总裁助理兼总 裁办主任，中润经济发展有限使命公司副总司理、总司理、董事长、党委委员、党委文书， 名誉董事长。现任创金合信基金照料有限公司沉静董事。   宋明华先生，监事，硕士，国籍：中国，历任中国挪动通讯集团广东有限公司深圳分公 司成本管帐、管帐主管，第一创业证券股份有限公司运营照料部估值核算岗、估值核算室负 责东谈主、交游照料负责东谈主、代理资产照料运营部负责东谈主，现任第一创业证券股份有限公司资产 照料运营部负责东谈主、创金合信基金照料有限公司监事会主席。   梁少珍女士，职工监事，硕士，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司深圳营业 部柜台业务主管、经纪业务部营销照料和培训照料职员、东莞营业部运营照料运营总监、资 产照料部详细运营与服务主管等职务。2014 年 8 月加入创金合信基金照料有限公司，历任 基金运营部总监助理、东谈主力资源部历程质地照料办公室总监助理、机构业务详细服务部统筹 支抓岗、财管服务研发部客服负责东谈主，现任客户作陪服务部总监助理、公司职工代表监事。   郑晓敏女士，职工监事、硕士，国籍：中国。历任裕好意思（香港）制衣有限公司东谈主力资源 部招聘专员、龙光工程开荒有限公司东谈主事行政部东谈主当事者管、展能源东谈主才资讯有限公司地产行 业团队照看人、喜兆业集团控股有限公司东谈主力资源部东谈主力资源司理，2016 年 9 月加入创金合 信基金照料有限公司，曾任东谈主力资源与组织发展部招聘照料与职工关系岗，现任东谈主力资源与 组织发展部总监助理。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   苏彦祝先生，总司理，简历同前。   梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务 主管，世纪证券有限使命公司合规专员，第一创业证券股份有限公司法律合规部副总司理， 现任创金合信基金照料有限公司督察长、兼董事会秘书。   黄先智先生，副总司理，简历同前。   黄越岷先生，副总司理，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统开发和业务分析工 程师，佛山市诚信税务师事务所副司理，第一创业证券股份有限公司信息本领部总司理助理、 计帐托管部副总司理、资产照料部运营与客服负责东谈主，现任创金合信基金照料有限公司副总 司理、兼任网金与渠谈总部负责东谈主。   刘逸心女士，副总司理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个东谈主金融业 务部容貌司理，上投摩根基金照料有限公司北京分公司朔方区域渠谈业务总监，第一创业证 券股份有限公司资产照料部市集部负责东谈主，现任创金合信基金照料有限公司副总司理、兼财 务负责东谈主、创金合信基金照料有限公司北京分公司负责东谈主、创金合信基金照料有限公司上海 分公司负责东谈主。   奚胜田先生，副总司理，博士，国籍：中国。历任南京信息工程大学考验，江苏证券交 易中心信息本领电脑部副司理，中信证券股份有限公司信息本领高档门径员，第一创业证券 股份有限公司信息本领中心总工程师、运营照料部负责东谈主、信息本领总监兼信息本领中心总 司理、公司副总裁、分担零卖经纪部、信息本领中心、销售交游部、融资融券部、运营照料 部、资产托管部等部门，现任创金合信基金照料有限公司副总司理、兼信息本领负责东谈主。   孙霄宇先生，中国国籍，德国耶拿大学硕士。2013 年 4 月加入宁波银行，任金融市集 部代客交游员，2014 年 4 月加入中 银 国 际 期 货 有 限 责 任 公 司，任议论部高档议论员，2016 年 5 月加入张家港农村买卖银行，任金融市集部投资司理，2020 年 8 月加入甬兴证券有限 公司，任固定收益部自营投资主管、投资司理，2022 年 5 月加入创金合信基金照料有限公 司，现任创金合信泰博 66 个月依期绽放债券型证券投资基金基金司理（2023 年 02 月 07 日 起任职），创金合信利泽纯债债券型证券投资基金基金司理（2023 年 02 月 07 日起任职）， 创金合信中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金司理（2023 年 06 月 30 日起任职）， 创金合信利辉利率债债券型证券投资基金基金司理（2023 年 07 月 19 日起任职），创金合 信利元纯债债券型证券投资基金基金司理（2023 年 12 月 26 日起任职），创金合信尊泰纯 债债券型证券投资基金基金司理（2024 年 04 月 10 日起任职），兼任投资司理。   成念良先生，中国国籍，北京理工大学硕士，2007 年 7 月加入北京嘉源置业投资有限 公司，任投资规划部投资分析师，2009 年 7 月加入大公国际资信评估有限公司，任评级部              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 高档信用分析师，2012 年 7 月加入安谧大华基金照料有限公司，历任投研部信用议论员、 专户业务部投资司理，2015 年 9 月加入景顺长城基金照料有限公司，任固定收益部基金经 理，2022 年 3 月加入汇华答允有限公司，任投资部多资产投资组合高档司理，2024 年 6 月 加入创金合信基金照料有限公司，现任利率与养殖投资部投资主管、创金合信中债 1-3 年国 开行债券指数证券投资基金基金司理（2024 年 07 月 26 日起任职），创金合信尊享纯债债 券型证券投资基金基金司理（2024 年 08 月 21 日起任职），创金合信润业央企借主题三个 月依期绽放债券型证券投资基金基金司理（2024 年 09 月 24 日起任职），创金合信利辉利 率债债券型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月 26 日起任职）。      苏彦祝先生，创金合信基金照料有限公司董事、总司理；      董梁先生，创金合信基金照料有限公司首席量化投资官、量化指数部负责东谈主；      黄弢先生，创金合信基金照料有限公司权益投研总部负责东谈主、行业投资议论部负责东谈主、 作风策略投资部负责东谈主、统统收益方向权益投资部负责东谈主；      王一兵先生，创金合信基金照料有限公司总司理助理；      魏凤春先生，创金合信基金照料有限公司首席经济学家、MOMFOF 投研总部负责东谈主、基 金组合照料部负责东谈主；      上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金照料东谈主的职责      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》沉静运用并照料基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律律例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度相关法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行径进行监督和处理；           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （9）担任或托付其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律轨则决定基金收益的分派有谋略；   （11）在《基金合同》约定的规模内，断绝或暂停受理申购、赎回和调度请求；   （12）依照法律律例为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法 律行径；   （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在得当相关法律、律例的前提下，制订和休养相关基金认购、申购、赎回、调度、 非交游过户、转托管和收益分派等业务司法；   （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎勤奋的原则照料和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，保证所照料 的基金财产和基金照料东谈主的财产彼此沉静，对所照料的不同基金分别照料，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳适当合理的措施使缠绵基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法得当《基 金合同》等法律文献的轨则，按相关轨则缠绵并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐诠释；   （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关轨则，履行信息浮现及诠释义务；              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （12）保守基金买卖隐痛，不泄露基金投资缠绵、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他相关轨则另有轨则外，在基金信息公开浮现前应予守秘，不向他东谈主泄露，但向 监管机构、司法机构及审计、法律等外部专科照看人提供的除外；      （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有谋略，实时向基金份额抓有东谈主分派基金 收益；      （14）按轨则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关轨则召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；      （16）按轨则保存基金财产照料业务行径的管帐账册、报表、记录和其他筹商贵寓不低 于法律律例轨则的最低期限；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时候发出，而且保证投资者 大要按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；      （18）组织并进入基金财产计帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分派；      （19）靠近驱散、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监会并通知基金 托管东谈主；      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金照料东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担使命；      （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律行径；      （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金照料东谈主 承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后 30 日 内退还基金认购东谈主；      （25）扩充收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；      （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金照料东谈主对于盲从法律律例的承诺              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 监会的相关轨则。 规，建立健全里面逼迫轨制，采纳灵验措施，防卫下列行径发生：      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不自制地对待其照料的不同基金财产；      （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的交游行径；      （7）唐突职守，不按照轨则履行职责；      （8）法律、行政律例和中国证监会退却的其他行径。 律、律例及行业范例，淳厚信用、勤奋尽责，不从事以下行径：      （1）越权或违纪经营；      （2）违反基金合同或托管公约；      （3）挑升毁伤基金份额抓有东谈主或其他基金筹商机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；      （5）断绝、干预、讳饰或严重影响中国证监会照章监管；      （6）唐突职守、销耗权柄，不按照轨则履行职责；      （7）违反现行灵验的相关法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的相关轨则，泄 漏在职职期间明察的相关证券、基金的买卖隐痛，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 缠绵等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事筹商的交游行径；      （8）违反证券交游气象业务司法，利用对敲、倒仓等技巧主管市集价钱，侵略市集秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不正当技巧谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息浮现和告白中挑升含有子虚、误导、诓骗因素；      （13）其他法律、行政律例以及中国证监会退却的行径。      基金照料东谈主承诺将以取信于市集、取信于社会为宗旨，按照淳厚信用、勤奋尽责的原则， 严格盲从相关法律律例和中国证监会发布的监管轨则，束缚更新投资理念，范例基金运作。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （1）依摄影关法律、律例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额抓有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过火代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违反现行灵验的相关法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的相关轨则， 泄漏在职职期间明察的相关证券、基金的买卖隐痛、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资缠绵等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事筹商的交游行径；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额抓有东谈主利益的证券交游过火他行径。 五、基金照料东谈主的里面逼迫轨制   为加强里面逼迫，促进公司诚信、正当、灵验经营，保障基金抓有东谈主利益，公司结合自 身的具体情况，建立了科学合理、逼迫严实、运行高效的里面逼迫体系，并制定了科学完善 的里面逼迫轨制。公司里面逼迫轨制由里面逼迫大纲、基本照料轨制、部门业务规章等部分 组成。   里面逼迫大纲是公司经营照料的纲目性文献，是制定各项规章轨制的基础和依据，轨则 了公司里面逼迫的原则、方向、治理结构、里面逼迫轨制体系、里面逼迫环境、里面逼迫措 施等。   基本照料轨制包括但不限于风险逼迫轨制、投资照料轨制、基金管帐轨制、信息浮现制 度、监察稽核轨制、信息本领照料轨制、公司财务轨制、贵寓档案照料轨制、事迹评估考查 轨制和关键应变轨制等。   部门业务规章是在基本照料轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭配置、岗亭使命、 操作守则等的具体说明。   公司里面逼迫罢黜以下原则：   （1）全面性原则：里面逼迫必须粉饰公司的悉数部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务门径，并适用于公司各项业务和全体职工；   （2）审慎性原则：里面逼迫的中枢是灵验注重各式风险，公司组织体系的组成、里面 照料轨制的建立齐要以注重风险、审慎经营为起点；   （3）沉静性原则：公司根据业务的需要诞生相对沉静的机构、部门和岗亭；公司里面             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 部门和岗亭的配置必须权责分明；   （4）灵验性原则：里面逼迫轨制具有高度的泰斗性，应是悉数职工严格盲从的行动指 南；扩充里面逼迫轨制不成有任何例外，任何东谈主不得领有卓越轨制或违反规章的权力；   （5）应时性原则：里面逼迫应具有前瞻性，而且必须跟着公司经营计谋、经营方针、 经营理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策等外部环境的改变实时进行修改和完善。   （1）里面逼迫大纲   为保证公司范例、稳健运作，灵验防卫和化解公司经营过程中的风险，最猛进度保护投 资者的正当权益，公司根据法律律例制定了里面逼迫大纲。   公司里面逼迫的方向是保证公司经营照料的正当合规性、保证基金份额抓有东谈主、资产委 托东谈主的正当权益不受侵犯，结束公司稳健，抓续发展，顾惜激动权益，促进公司全体职工恪 守职业操守，高洁诚信，廉正自律，勤奋尽责；保护公司声誉。公司实行里面逼迫的主要内 容包括确立加强里面逼迫的带领想想，营造故意于加强里面逼迫的文化氛围，健全公司治理 结构，完善公司组织体系，对公司基本业务的风险逼迫提议带领性要求，建立档次分明的制 度体系并建立对轨制自身的照料，对公司里面逼迫的合感性、灵验性实行抓续检修。   （2）风险逼迫轨制   公司建立了风险逼迫轨制并按照四级风险照料体系进行里面照料：第一层级为董事会及 风险逼迫与审计委员会，第二层级经营照料层及风险逼迫办公会，第三层级为风险照料职能 部门或岗亭，第四层级为各部门。公司的风险逼迫采纳“从上至下”和“从下到上”相结合 的理念。   公司风险逼迫的方向为严格盲从国度相关法律、律例、行政规章、行业自律范例和公司 各项规章轨制，自发形成遵法经营、范例运作的经营想想和经营作风；建立灵验的基金照料 和私募资产照料业务风险逼迫机制，将各式风险严格逼迫在轨则规模内，结束业务稳健、抓 续发展；束缚提高风险逼迫水平，保证客户正当权益不受侵犯；顾惜公司信誉，保抓公司的 精熟形象。公司结合多种风险逼迫技巧，针对公司靠近的各式风险，包括市集风险、信用风 险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险和子公司管控风险等，分别制定相应的风 险注重及应付措施。   （3）监察稽核轨制   监察稽核办事是公司里面风险逼迫的关键门径，为提高公司的正当合规运作水平，加强 公司里面风险逼迫，公司制定了监察稽核轨制并配置督察长和合规与风险照料部。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   督察长负责组织带领公司的监察稽核办事，可根据履行职责的需要，有权进入或者列席 公司董事会以及公司业务、投资决策、风险照料等筹商会议，有权调阅公司筹商文献、档案。 对基金资产运作、里面照料、轨制扩充及遵规遵法情况进行里面监察、稽核，出具监察稽核 诠释，并按要求履行筹商报送门径。如发现公司运作中有犯警违游记径，应当实时给以制止， 关键问题应当诠释中国证监会及筹商派出机构。   合规与风险照料部具体扩充监察稽核办事，并协助督察长办事，具有沉静的查验权、独 立的诠释权、通晓权和督促整改权，具体负责开展合规照料办事；统筹照料公司的法律事务； 负责公司及业务的风险照料办事；走访处理公司、职工的犯警违纪事件；负责公司的稽核审 计办事；协助、配合监管机关走访处理筹商事项以过火他监察稽核办事。   （4）投资照料轨制   为顾惜投资者的正当权益，范例公司受托照料资产的投资照料行径，科学、高效、有序 地开展投资照料业务，公司制定了投资照料轨制。公司诞生投资决策委员会，负责对客户资 产的投资照料办事进行议论、评估、决策，督导关键投资决策的扩充，并对总司理负责。   公司投资照料行径的方向为通过深刻议论和积极照料，为投资者提供投资照料服务，争 取投资者的正当权益。投资照料行径的原则包括：坚抓正当合规原则，严格盲从法律律例、 监管要乞降公司筹商轨则，遵循基金合同与资产照料合同的约定；将顾惜投资者利益作为投 资照料业务的最高准则；投资运作体系的各门径权责明确、彼此互助、有限授权；投资过程 各门径采纳严格的风险识别、逼迫、注重措施。   （5）里面管帐轨制   公司建立了基金管帐的办事轨制及相应的操作逼迫规程，确支抓帐业务有章可循；按照 彼此制约原则，建立了基金管帐业务的复核轨制以及与托管行筹买卖务的彼此核查监督机制； 为了确保基金资产的安全，公司严格范例基金计帐交割办事，并在授权规模内，实时准确地 完成基金计帐；强化管帐的事前、事中、过后监督和考查轨制；为了防卫管帐数据的毁损、 散成仇泄密，制定了完善的档案支抓和财务叮属轨制。   基金照料东谈主确知建立、顾惜、支抓和完善里面逼迫轨制是基金照料东谈主董事会及经营照料 层的使命。基金照料东谈主相配声明以上对于里面逼迫的浮现简直、准确，并承诺将根据市集变 化和公司业务发展束缚完善里面逼迫轨制。                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                    第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称号：徽商银行股份有限公司   住所：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦   法定代表东谈主：严琛   成立时候：1997 年 4 月 4 日   批准诞生文号：银复199770 号   基金托管业务批准文号：证监许可201463 号   组织神气：股份有限公司   注册成本：1,388,980.1211 万元东谈主民币   存续期间：抓续经营   经营规模：接收公众进款；披发短期、中期和长期贷款；办理国内、外结算；办理单据 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同行业拆借；从事银行卡业务；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保障业务；提供支抓箱服务；办理托付存贷款业务；经中国银行业监督管 理机构批准的其他业务。经中国东谈主民银行批准，经营结汇、售汇业务。   客服电话：96588   徽商银行自 2014 岁首取得证券投资基金托管履历。资产托管部属设市集营销团队、托 管运作团队、稽核监督团队、运行保障团队和外包业务团队。通过部门单设、团队单干、岗 位职责体现前、中、后三位一体全过程的监督制衡，确保基金托管业务运营的好意思满与沉静。   徽商银行资产托管部领有一支高素养东谈主才军队，东谈主员 100%具有本科及以上学历，其中 议论生占 90%以上。东谈主员学问组成中，波及证券、基金、银行、管帐、缠绵机、法律、国际 金融等专科，大要为托管业务提供全场所的学问支抓,从事计帐,核算,投资监督,信息浮现等 中枢业务东谈主员均领有证券投资基金从业履历。通过系统的业务培训和从业谈德操守教学，徽 商银行资产托管业务东谈主员大要适当银行答允资产以过火他各类证券化资金托管业务发展和 市集的需要。   限定 2023 年 12 月 31 日，徽商银行托管运作中共计 35 只证券投资基金，其中境内基金   二、托管业务的里面逼迫轨制              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      徽商银行径确保所托管资产安全，切实履行托管东谈主职责，灵验注重和化解托管业务风险， 在充分推敲表里部环境的基础上，通过制定和实施一系列轨制、门径和办法，对托管业务风 险进行事前注重、事中逼迫、过后监督和纠正的动态过程和机制。徽商银行托管业务里面控 制照料体系主要由全行各分支机构、总行资产托管部、合规部、风险照料部和审计部组成。      全行各分支机构是托管业务里面逼迫的扩充单元，主要职责包括：根据法律律例、监管 轨则、业务照料办法和操作规程，以及托管业务内控实施笃定，开展托管业务；对徽商银行 里面逼迫的灵验性进行自查、自评，实时发现和反馈徽商银行里面逼迫存在的问题，并采纳 灵验措施进行改进和完善；诠释里面逼迫行径中发现的关键信息和存在的问题并组织落实整 改。      总行资产托管部主要职责包括：制定托管业务里面逼迫实施笃定、里面逼迫照料措施， 促进托管业务里面逼迫照料的一致性和灵验性；组织和带领托管业务里面逼迫的实施；制定 业务查验缠绵，就内控开荒、扩充情况开展自查和查验并督促整改；建立里面逼迫信息采集、 分析和诠释机制，监督各分支机构里面逼迫景况；开展里面逼迫灵验性自评办事，并根据监 管要乞降徽商银行轨则，依期或不依期诠释托管业务里面逼迫景况。      总行合规部、风险照料部以及审计部根据全行里面逼迫情况，对托管业务里面逼迫的有 效性进行监督查验与评价。      徽商银行资产托管部具备系统、完善的里面逼迫体系。建立了较为完备的业务照料和操 作轨制以及范例的业务操作历程，不错保证托管业务处理成功进行；同期建立授权和承办、 复核双东谈主持事岗责体系，并通过部门单设、团队单干及专门的监督查验，结束前、中、后三 位一体全过程的监督制衡。      在业务开办前，为每只托管居品诞生沉静的账户，单独核算，分账照料，结束不同资产 之间在账户配置、资金划拨、账册登记等方面完全沉静，结束专户、专东谈主照料，并同期保证 托管账户的开立和使用只限于骄傲开展业务的需要。业务开办过程中进行资金计帐时，严格 按照筹商轨则和资产照料东谈主的灵验指示办理资金划拨和支付，同期束缚加强资金头寸照料， 注重资金头寸不及风险；此外，对居品图章、居品财务专用章、业务章等图章以及开户贵寓、 预留印鉴、什物证券凭证等关键文献的支抓和使用，实行双东谈主双责，严格按照图章和关键档 案照料轨制扩充，注重操作风险。      徽商银行对于资产托管部托管运营室实行阻塞式照料、音像监控；托管信息本领系统完 整、沉静，业务处理最猛进度地结束电子操作，防卫手工操管事故的发生。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   为弥补操作差错或因本领故障等原因给基金财产或基金份额抓有东谈主酿成的损失，徽商银 行根据《公开召募证券投资基金风险准备金监督照料暂行办法》，建立徽商银行证券投资基 金托管风险准备金轨制，是对风险发生后的一种搭救措施，切实减少当事东谈主损失。   针对托管业务可能碰到的由于系统、故障及各类突发事件导致的危急，徽商银行制定了 完善的突发事件救急处理轨制。当先，为灵验处理突发事件，防卫损失扩大，成立托管业务 运营危急处理办事小组，为处理突发事件提供组织保障；其次，为提高危急处理的可操作性， 对于结算业务过程中的特别情况，徽商银行制定了托管业务运营危急处理实施笃定，明确和 细化计帐业务系统危急处理、东谈主民币资金结算过程危急的处理以及资金计帐业务骤增等救急 处理措施，实时和速即处罚问题，防卫损失发生和扩大。   三、托管东谈主对照料东谈主运作基金进行监督的方法和门径   根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和相关证券法律律例的轨则，对基金的投资 规模、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的缠绵、基金照料东谈主报恩 的计提和支付、基金托管东谈主报恩的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基 金收益分派等行径的正当性、合规性进行监督和核查。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和相关证券法 律律例轨则的行径，应实时通知基金照料东谈主限期纠正，基金照料东谈主收到通知后应实时查对确 认并对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基 金照料东谈主改正。基金照料东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主 应诠释中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主有关键违游记径，应立即诠释中国证监会，同期通知基金管 理东谈主限期纠正。                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                      第五部分 筹商服务机构 一、基金份额销售机构   直销机构：创金合信基金照料有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   法定代表东谈主：钱龙海   传真：0755-82769149   电话：0755-23838923   邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com   筹商东谈主：欧小娟   网站：www.cjhxfund.com   基金照料东谈主可根据相关法律、律例的要求，选拔得当要求的机构代销本基金，基金销售 机构的具体名单见基金份额发售公告及基金照料东谈主网站。基金照料东谈主可依据试验情况增减、 变更基金销售机构，具体可详见基金照料东谈主筹商公告或基金照料东谈主网站。 二、登记机构   称号：创金合信基金照料有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   法定代表东谈主：钱龙海   电话：0755-23838000   传真：0755-82737441-0187   筹商东谈主：安谧 三、出具法律见地书的讼师事务所               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  负责东谈主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  承办讼师：安冬、陆奇  筹商东谈主：陆奇 四、审计基金财产的管帐师事务所  称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层  法定代表东谈主：邹俊  电话：010-8508 5000  传真：010-8518 5111  筹商东谈主：蔡正轩  承办注册管帐师：叶云晖、刘西茜、查路凡、吴巧莉                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                      第六部分 基金的召募   本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及 其他相关轨则，并经中国证监会 2023 年 6 月 27 日证监许可［2023］1412 号文注册。   本基金的类别为债券型证券投资基金。本基金的运作方式为契约型绽放式。基金存续期 限为不依期。   本基金召募期为 2023 年 07 月 10 日至 2023 年 07 月 17 日，共召募 200,081,734.11 份 基金份额，召募户数为 288 户。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                第七部分 基金合同的收效   本基金的基金合同于 2023 年 07 月 19 日端庄收效。自基金合同收效日起，本基金照料 东谈主端庄开动照料本基金。   《基金合同》收效后，勾通 20 个办事日出现基金份额抓有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东谈主应当在依期诠释中给以浮现；勾通 60 个办事日 出现前述情形的，基金照料东谈主应当在 10 个办事日内向中国证监会诠释并提议处罚有谋略，解 决有谋略包括抓续运作、调度运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内 召集基金份额抓有东谈主大会。   法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）              第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回气象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东谈主在其他筹商 公告中列明。基金照料东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照料东谈主网站公示。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业气象或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的绽放日实时候   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游所、深圳证 券交游所的正常交游日的交游时候，但基金照料东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更、其他特殊情况 或根据业务需要，基金照料东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的休养，但应在实 施日前依照《信息浮现办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。   本基金已于 2023 年 7 月 24 日开动办理日常申购和赎回业务。   基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或调度请求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类别基金份额申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 为基准进行缠绵； 法权益不受毁伤并得到自制对待。   基金照料东谈主可在不违反法律律例的情况下，对上述原则进行休养。基金照料东谈主必须在新 司法开动实施前依照《信息浮现办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 四、申购与赎回的门径   投资东谈主必须根据销售机构轨则的门径，在绽放日的具体业务办理时候内提议申购或赎回 的请求。   投资东谈主持理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理司法等在遵 守基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。 投资者赎回请求收效后，基金照料东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇交游 所或交游市集数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金照料东谈主及 基金托管东谈主所能逼迫的因素影响业务处理历程，则赎回款项的支付时候可相应顺延。在发生 多半赎回或基金合同约定的其他减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 相关要求处理。   基金照料东谈主应以交游时候收尾前受理灵验申购和赎回请求确今日作为申购或赎回请求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性进行阐发。T 日 提交的灵验请求，投资东谈主应实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询请求真的 认情况。若申购不顺利，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定顺利，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回请求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申购、赎回请求 的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权利。 应在新司法开动实施前依照《信息浮现办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。 五、申购与赎回的数额限制   投资者通过非直销销售机构初度申购本基金的最低金额为 1 元（含申购费，下同），追 加申购单笔最低金额为 1 元；通过基金照料东谈主直销中心申购的单笔最低金额见筹商公告。各 销售机构对最低申购名额及交游级差有其他轨则的，需同期罢黜该销售机构的筹商轨则。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   投资者可屡次申购，单个投资东谈主单日或单笔申购金额不设上限限制，单个投资东谈主累计抓 有的基金份额不设上限限制，对基金单日申购金额和净申购比例不设上限限制，对本基金的 总限制名额不设上限限制。法律律例、中国证监会另有轨则的除外。   基金份额抓有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔赎回不得少于 0.01 份。 但某笔交游类业务（如赎回、基金调度、转托管等）导致单个基金交游账户的基金份额余额 少于 0.01 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。通过基金照料东谈主直销中心办理的单笔最 低赎回份额和最低保有份额见筹商公告。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。基金照料东谈主基于投资运作与风险 逼迫的需要，可采纳上述措施对基金限制给以逼迫。具体见基金照料东谈主筹商公告。 量限制。基金照料东谈主必须在休养实施前依照《信息浮现办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。 六、申购用度和赎回用度   本基金A类基金份额在申购时收取基金申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金 申购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。本基金A类 基金份额的申购费率如下：                           申购费率              申购费率         申购金额 M（元）                         （非特定投资群体）        （特定投资群体） 申购费率            M＜100 万            0.40%          0.04% （A 类）            M≥500 万             按笔固定收取 1,000 元/笔   其中：特定投资群体指照章诞生的基本养老保障基金、照章制定的企业年金缠绵筹集的 资金过火投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括世界社会保障基金、经监管部门 批准不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一缠绵以及聚合缠绵、企业年金理事会 托付的特定客户资产照料缠绵）、企业年金待业金居品、个东谈主税收递延型买卖养老保障居品、 享受税收优惠的个东谈主养老账户、养老方向基金及个东谈主待业金投资基金、职业年金缠绵、经监 管部门批准不错投资基金的其他社会保障基金、企业年金或其他待业金客户类型、以及照章               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 登记、认定的慈善组织。特定投资群体需在申购（含依期定额投资）及调度转入前向基金管 理东谈主登记备案，并经基金照料东谈主阐发。如将来出现经监管部门批准不错投资基金的其他社会 保障基金、经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型等，本公司将在招募说明书更新时 或发布临时公告将其纳入特定投资群体规模。      投资东谈主不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购请求单独缠绵。      本基金的赎回费率如下表所示：               抓偶而候（N）               赎回费率 赎回费率               N＜7 日                 1.50% （A/C 类）      对抓有东谈主所收取赎回用度全额计入基金财产。 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息浮现办法》的相关轨则在轨则媒介上公 告。 主要用于本基金的市集扩充、销售、登记结算等各项用度。 时收取。 基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例罢黜筹商法律律例以及监管部门、自律司法的 轨则。 基金促销缠绵，依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按筹商监管部门 要求履行必要手续后，基金照料东谈主不错对投资者开展不同的费率优惠行径。 七、申购份额与赎回金额的缠绵      （1）申购的灵验份额为扣除申购用度后的净申购金额除以当日该类别的基金份额净值， 灵验份额单元为份。申购波及金额、份额的缠绵结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以 后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。                 创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）    （2）赎回金额为按试验阐发的灵验赎回份额乘以当日该类别基金份额净值并扣除相应 的用度，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，缠绵结果保留到一丝点后两位，一丝点后 两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基 金的申购金额包括申购用度和净申购金额。    （1）当 A 类基金份额申购用度适用比例费率时，申购份额的缠绵方法如下：    净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额 / T 日 A 类基金份额的基金份额净值    （2）当 A 类基金份额申购用度为固定金额时，申购份额的缠绵方法如下：    申购用度＝固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额 / T 日 A 类基金份额的基金份额净值    例如说明：某投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对 应申购费率为 0.40%。假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得 到的申购份额为：    净申购金额=50,000/（1+0.40%）=49,800.80 元    申购用度=50,000-49,800.80=199.20 元    申购份额=49,800.80/1.0500=47,429.33 份    即：该投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购 当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,429.33 份 A 类基金份额。    投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回用度。缠绵公式如下：    赎回用度＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值×赎回费率    赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值－赎回用度    例如说明：某 A/C 类基金份额投资者抓有 10,000 份基金份额满 7 日后决定赎回，对应 的赎回费率为 0，假定赎回当日 A/C 类基金份额的基金份额净值是 1.1320 元，则可得到的 赎回金额为：    赎回用度＝10,000×1.1320×0 ＝ 0.00 元    赎回金额＝10,000×1.1320－0 ＝11,320.00 元    即：该 A/C 类基金份额投资者抓有 10,000 份基金份额满 7 日后赎回，对应的赎回费率 为 0，假定赎回当日该类基金份额的基金份额净值是 1.1320 元，则可得到的赎回金额为            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。若单个绽放日内，本基 金某类基金份额的净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金调度中转出请求份额总额后扣除 申购请求份额总额及基金调度中转入请求份额总额后的余额)越过前一绽放日日终该类基金 份额的 30%，基金照料东谈主可将基金份额净值缠绵结果保留到一丝点后 8 位，一丝点后第 9 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   T 日的各类基金份额净值在今日收市后缠绵，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行 适当门径，不错适当蔓延缠绵或公告。 八、申购和赎回的登记 T 日申购基金顺利后，登记机构在 T＋1 日内为投资东谈主登记权益并办理登记结算手续，投资 者东谈主 T＋2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 理相应的登记结算手续。 照料东谈主最迟于开动实施前按轨则在轨则媒介上公告。 九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主全部或部分份额类别的申购请求： 购请求。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等无法正常运行。 值本领仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照料东谈主应当 暂停接受基金申购请求。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 申购金额配置上限的情况下，接受某笔或某些申购请求越过前述某项或全部上限比例的。 导致单一投资者抓有基金份额的比例达到或者越过 50%，或者变相避让 50%荟萃度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金照料东谈主决定暂停接受投 资东谈主申购请求时，基金照料东谈主应当根据相关轨则在轨则媒介上刊登暂停申购公告。当发生上 述第 8、9 项情形时，基金照料东谈主不错采纳比例阐发等方式对该投资东谈主的申购请求进行限制， 基金照料东谈主也有权断绝该等全部或者部分申购请求。淌若投资东谈主的申购请求全部或部分被拒 绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金照料东谈主应实时 收复申购业务的办理。 十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主全部或部分份额类别的赎回请求或减慢 支付赎回款项： 值本领仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照料东谈主应当 减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金照料东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金照料东谈主应报 中国证监会备案，已阐发的赎回请求，基金照料东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将 可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分派给赎回请求东谈主，未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的筹商要求处理。基金份额抓有东谈主在请求赎回时可 预先选拔将当日可能未获受理部分给以铲除。在暂停赎回的情况排斥时，基金照料东谈主应实时 收复赎回业务的办理并公告。 十一、多半赎回的情形及处理方式           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   按本基金各类基金份额合并缠绵，若本基金单个绽放日内的基金份额的净赎回请求(赎 回请求份额总额加上基金调度中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调度中 转入请求份额总额后的余额)越过前一绽放日基金总份额 10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全额赎回或 部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回请求时，按正常赎回 门径扩充。   （2）部分延期赎回：当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有贫苦或以为因支付投 资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金照料东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求延期办理。 对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错选拔延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个绽放日不息赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被铲除。延期的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一绽放日该类别基金份额的基金份额净值为基础缠绵赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动 延期赎回处理。   （3）如发生单个绽放日内单个基金份额抓有东谈主请求赎回的基金份额越过前一绽放日的 基金总份额的 20%时（“大额赎回请求东谈主”），本基金照料东谈主不错对该大额赎回请求东谈主的赎 回请求实施延期办理，即按照保护其他赎回请求东谈主（“小额赎回请求东谈主”）利益的原则，基 金照料东谈主不错优先阐发小额赎回请求东谈主的赎回请求，具体为：如小额赎回请求东谈主的赎回请求 在当日被全部阐发，则基金照料东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10% 的前提下，在仍可接受赎回请求的规模内对大额赎回请求东谈主的赎回请求按比例阐发，对大额 赎回请求东谈主未予阐发的赎回请求延期办理；如基金照料东谈主无法阐发小额赎回请求东谈主的全部赎 回请求，则在可接受赎回请求的规模内对小额赎回请求东谈主的赎回请求按比例阐发，对全部未 阐发的赎回请求（含小额赎回请求东谈主的其余赎回请求与大额赎回请求东谈主的全部赎回请求）延 期办理。延期办理的具体门径，按照本条文矩的延期赎回或取消赎回的方式办理；同期，基 金照料东谈主应当对延期办理的事宜在轨则媒介上刊登公告。   （4）暂停赎回：勾通 2 个绽放日以上（含本数）发生多半赎回，如基金照料东谈主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错减慢支付赎回款项，但不得超 过 20 个办事日，并应当在轨则媒介上进行公告。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   当发生上述多半赎回并延期办理时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交游日内通知基金份额抓有东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在轨则 媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 停公告。 最迟于从头绽放日在轨则媒介上刊登基金从头绽放申购或赎回的公告；也不错根据试验情况 在暂停公告中明确从头绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布从头绽放的公告。 十三、基金调度   基金照料东谈主不错根据筹商法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金照料东谈主 照料的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，筹商司法由基金照料东谈主 届时根据筹商法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并提前通知基金托管东谈主与筹商机构。 十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制扩充等情形而产生的非 交游过户以及登记机构认同、得当法律律例的其它非交游过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   承袭是指基金份额抓有东谈主牺牲，其抓有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐赠指基金 份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是 指司法机构依据收效司法文书和协助扩充通知书要求登记机构将基金份额抓有东谈主抓有的基 金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的筹商贵寓，对于得当条件的非交游过户请求按基金登记机构的轨则办理，并按基金 登记机构轨则的范例收费。 十五、基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的范例收取转托管费。 十六、依期定额投资缠绵           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   基金照料东谈主不错为投资东谈主持理依期定额投资缠绵，具体司法由基金照料东谈主另行轨则。投 资东谈主在办理依期定额投资缠绵时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在筹商公告或更新的招募说明书中所轨则的依期定额投资缠绵最低申购金额。 十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、得当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。 十八、基金份额的质押   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据筹商法律律例过火业务司法，办理基金份额 质押业务，并可收取一定的手续费。 十九、基金份额折算   在对基金份额抓有东谈主利益无本体不利影响的前提下，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一 致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议。 二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的筹商公告。 二十一、其他   当本领条件锻真金不怕火，本基金照料东谈主在不违反法律律例且对基金份额抓有东谈主利益无本体不利 影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补 充和休养，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券交游所上市交游、申购和赎回，或 者办理基金份额的转让、过户等业务，届时无需召开基金份额抓有东谈主大会审议但须提前公告。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                  第九部分 基金的投资 一、投资方向   在严格逼迫投资组合风险的前提下，详细推敲基金资产的收益性、安全性、流动性，通 过积极主动地投资照料，勉力获取卓越事迹比拟基准的投资申报。 二、投资规模   本基金的投资规模为具有精熟流动性的金融器具，包括债券（国债、央行单据、政策性 金融债）、债券回购、银行进款、同行存单以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具(但须得当中国证监会筹商轨则)。   本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券、可交换债券、信用债。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当门径后，可 以将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债资产的比例不 低于非现款基金资产的 80%；本基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   淌若法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行适当门径 后，不错休养上述投资品种的投资比例。 三、投资策略   基金根据宏不雅经济运行景况、政策气象、利率走势、信用景况等的详细判断，并结合各 大类资产的估值水和气风险收益特征，在基金合同轨则的规模内决定各类资产的配置比例， 并跟着各类资产风险收益特征的相对变化，应时进行动态休养。   （1）久期配置策略   本基金将根据对利率水平的预期，在预期利率下落时，加多组合久期，以较多地获取债 券价钱高潮带来的收益，在预期利率高潮时，减小组合久期，以避让债券价钱下落的风险。   （2）期限结构配置策略             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   在确定组合久期后，针对收益率弧线形态特征确定合理的组合期限结构，包括采纳荟萃 策略、两头策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态休养，从长、中、短期 债券的相对价钱变化中赢利。   （3）债券类别配置策略   本基金将市集利率走势、资金供求变化等因素进行分析，确定债券类属配置策略，并根 据市集变化实时进行休养，从而选拔既能匹配方向久期、同期又能获取较高抓有期收益的类 属债券配置比例。   （4）跨市集套利策略   跨市集套利是根据不同债券市集间的运行限定和风险特质，构建和休养债券组合，提高 投资收益，结束跨市集套利。   （5）回购策略   本基金将详细推敲市集情况，比拟回购利率和债券收益率等因素，视情况在一定规模内 实施正回购融入资金并投资于债券等标的，以获取投资标的收益率越过回购资金成本的收益。 四、投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债资产的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金照料东谈主照料的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不越过该证券的 10%； 完全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求轨则的比例限制；   （5）本基金基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推测不得越过基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、基金限制变动等基金照料东谈主之外的因素以致基金不得当该比例限制的，基金 照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模保抓一致；   （8）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变 动等基金照料东谈主之外的因素以致基金投资比例不得当上述轨则投资比例的，基金照料东谈主应当 在 10 个交游日内进行休养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当得当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开动。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更以后的轨则为准。   为顾惜基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过火他不正当的证券交游行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则退却的其他行径。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、试验逼迫东谈主或者 与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当得当基金的投资方向和投资策略，罢黜基金份额抓有东谈主利益优先原则，注厚利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱扩充。筹商交游必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以浮现。关键关联交游应提交基金照料东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉静董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。 受筹商限制。法律律例或监管部门对上述组合限制、退却行径轨则的条件和要求进行变更的， 经与基金托管东谈主协商一致，基金照料东谈主可在履行适当门径后对基金合同进行变更，不需经基 金份额抓有东谈主大会审议。 五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债-总钞票（总值）指数收益率            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   中债-总钞票（总值）指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，该指数因素券由在 境内公开刊行且上市指挥的政策性银行债、国债、央行单据组成，是一个反馈境内利率类债 券举座价钱走势情况的分类指数，具有日常的市集代表性，恰看成为本基金的事迹比拟基准。   淌若指数编制机构变更或罢手上述指数的编制及发布，或者上述指数由其他指数替代， 或者由于指数编制方法发生关键变更等原因导致上述指数不宜不息作为基准指数，或者有更 泰斗的、更能为市集广阔接受的事迹比拟基准推出，或者市集上出现愈加恰当用于本基金的 事迹基准时，经基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致，并按照监管部门要求履行适当门径后， 本基金可变更事迹比拟基准并实时公告。 六、风险收益特征   本基金为债券型证券投资基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基 金，低于夹杂型基金和股票型基金。 七、基金照料东谈主代表基金诈骗债权东谈主权利的处理原则及方法 的利益； 欠妥利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照看守帐师事务所见地后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有关键影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。 九、基金投资组合诠释（未经审计）   本基金照料东谈主的董事会及董事保证本诠释所载内容不存在子虚记录、误导性述说或关键 遗漏，并对其内容的简直性、准确性和好意思满性承担个别及连带使命。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   本基金的托管东谈主根据基金合同的轨则，复核了本诠释的内容，保证复核内容不存在子虚 记录、误导性述说或者关键遗漏。   本投资组合诠释所载数据限定 2024 年 3 月 31 日（未经审计）。                                                   金额单元：东谈主民币元                                                   占基金总资产的比例    序号            容貌            金额（元）                                                      （%）             其中：股票                             -              -             其中：债券              2,364,422,400.02          99.03                  资产支抓证券                       -              -             其中：买断式回购的                         -              -             买入返售金融资产             金推测   本基金本诠释期末未抓有股票。   本基金本诠释期末未抓有港股通投资股票。   本基金本诠释期末未抓有股票。                     创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                                                              金额单元：东谈主民币元                                                              占基金资产净值比例       序号                 债券品种            公允价值（元）                                                                 （％）                     其中：政策性金融债             2,303,341,711.50             114.30                                                              金额单元：东谈主民币元                                                                      占基金资产                                                       公允价值  序号         债券代码           债券称号          数目（张）                        净值比例                                                        （元）                                                                       （％） 资明细  本基金本诠释期末未抓有资产支抓证券。  本基金本诠释期末未抓有贵金属。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）    本基金本诠释期末未抓有权证。    根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货交游。    根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货交游。    根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货交游。    根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货交游。    根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货交游。    本诠释期内，未出现基金投资的前十名证券刊行主体被监管部门立案走访或编制日前一 年受到公开驳诘、处罚的情况。    根据基金合同轨则，本基金的投资规模不包括股票。               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                                          金额单元：东谈主民币元      序号                    称号             金额（元）   本基金本诠释期末未抓有处于转股期的可调度债券。   本基金本诠释期末未抓有股票。                  创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                          第十部分 基金事迹     基金照料东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤奋的原则照料和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其改日发达，基金照料东谈主照料 的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹发达的保证。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本基金合同收效日为 2023 年 7 月 19 日，基金合同收效以来的投资事迹及与同期基准的 比拟如下表所示： 创金合信利辉利率债债券 A                                                事迹比拟基               净值收益率     净值收益率     事迹比拟基    阶段                                          准收益率标     ①-③      ②-④                 ①        范例差②     准收益率③                                                 准差④ 创金合信利辉利率债债券 C                                                事迹比拟基               净值收益率     净值收益率     事迹比拟基    阶段                                          准收益率标     ①-③      ②-④                 ①        范例差②     准收益率③                                                 准差④           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收申购款过火他资产 的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据筹商法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相沉静。   四、基金财产的支抓和刑事使命   本基金财产沉静于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的轨则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章铲除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金照料东谈主照料运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制扩充。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券交游气象的交游日以及国度法律律例轨则需要对 外浮现基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照料东谈主在确定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业管帐准则》、 监管部门相关轨则。   （一）对存在活跃市集且大要获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的关键事件的，应采纳最近交游日的 报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交游日的报价不成简直反馈公允价值的， 应付报价进行休养，确定公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本领中推敲不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，淌若该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值本领中不应将该限制作为特征推敲。此外，基金照料东谈主不 应试虑因其大量抓有筹商资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采纳在当前情况下适用而且有满盈可利用数据 和其他信息支抓的估值本领确定公允价值。采纳估值本领确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，只消在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生关键变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的关键事件，使潜在估 值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行休养并确定公允 价值。   四、估值方法   （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生关键变化以及证券刊行机构未发生影响证 券价钱的关键事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考访佛投资品种的现行市 价及关键变化因素，休养最近交游市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值；对于含回售权的债券，回售登 记期截止日（不含当日）前诈骗回售权的，在回售登记日至试验收款日历间登第第三方机构 提供的相应品种对应的独一估值全价或保举估值全价进行估值；回售登记期截止日（含当日） 后未诈骗回售权的按长待偿期所对应的价钱进行估值。   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，应采纳第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值全价进行估值，若第三方估值机构未提供估值全价的，应采纳当前情况下适用并 且有满盈可利用数据和其他信息支抓的估值本领确定其公允价值；   （5）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经休养的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应付市集报价进行休养以阐发估值日的公允价值；对于不存在市集行径或 市集行径很少的情况下，应采纳当前情况下适用而且有满盈可利用数据和其他信息支抓的估 值本领确定其公允价值或登第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行 估值。2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：   初度公开刊行未上市的债券，采纳估值本领确定公允价值。 当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，应采纳在当前情况下适用而且有 满盈可利用数据和其他信息支抓的估值本领确定其公允价值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的自制性。 轨则估值。                 创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、门径及筹商法 律律例的轨则或者未能充分顾惜基金份额抓有东谈主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商处罚。      根据相关法律律例，基金资产净值缠绵和基金管帐核算的义务由基金照料东谈主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经筹商各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的见地，按照基金照料东谈主对基金净值信息的缠绵 结果对外给以公布。      五、估值门径 净值除以当日该类基金份额的基金份额余额数目缠绵。正常情况下，本基金各类基金份额的 基金份额净值的缠绵结果精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。若单个绽放日内， 本基金某类基金份额的净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金调度中转出请求份额总额后 扣除申购请求份额总额及基金调度中转入请求份额总额后的余额）越过前一绽放日日终该类 基金份额的 30%，基金照料东谈主可将基金份额净值的缠绵结果保留到一丝点后 8 位，一丝点后 第 9 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金照料东谈主应在净值精度休养的 当日通过书面方式通知基金托管东谈主。国度另有轨则的，从其轨则。      基金照料东谈主每个办事日缠绵基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并按轨则公 告。 的轨则暂停估值时除外。基金照料东谈主每个办事日对基金资产估值后，将各类基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主按约定对外公布。      六、估值差错的处理      基金照料东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值差错时，视为该类 基金份额净值差错。      基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：      本基金运作过程中，淌若由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的缺陷酿成估值差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，缺陷的使命东谈主应当对由于该 估值差错遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据缠绵差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值差错使命方应实时妥洽各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错使命方承担；由于估值差错使命方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主酿成损失的，由估值差错使命方对平直损失承担抵偿 使命；若估值差错使命方已经积极妥洽，而且有协助义务确当事东谈主有满盈的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值差错使命方应付更正的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值差错已得到更正。      （2）估值差错的使命方对相关当事东谈主的平直损失负责，分歧转折损失负责，而且仅对 估值差错的相关平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。      （3）因估值差错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 使命方仍应付估值差错负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值差错使命方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的规模内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；淌若获 得欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的赔 偿额加上已经获取的欠妥得利返还的总和越过其试验损失的差额部分支付给估值差错使命 方。      （4）估值差错休养采纳尽量收复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。      估值差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：      （1）查明估值差错发生的原因，列明悉数确当事东谈主，并根据估值差错发生的原因确定 估值差错的使命方；      （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错酿成的损失进行评估；      （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的使命方进行更正和抵偿 损失；      （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向相关当事东谈主进行阐发。      （1）基金估值缠绵出现差错时，基金照料东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主，并 采纳合理的措施防卫损失进一步扩大。      （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。淌若行业另有通行 作念法，基金照料东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金照料东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金照料东谈主负责缠绵，基金托管东谈主负责 进行复核。基金照料东谈主应于每个绽放日交游收尾后缠绵当日的基金资产净值和各类基金份额 的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值缠绵结果复核阐发后发送给基金管 理东谈主，由基金照料东谈主对基金净值按约定给以公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并浮现主袋账户 的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 基金资产估值差错处理。 数据差错等原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主固然已经采纳必要、适当、合理的措施进行查验， 但未能发现差错的，由此酿成的基金资产估值差错，基金照料东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。 但基金照料东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的措施排斥或减弱由此酿成的影响。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）              第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后的 余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已结束收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 额的基金用度不同，不同类别的基金份额对应的可供分派利润或将不同；   本基金每次收益分派比例详见届时基金照料东谈主发布的公告。   在对基金份额抓有东谈主利益无本体不利影响的前提下，基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致 后，可休养基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   四、收益分派有谋略   基金收益分派有谋略中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派有谋略真的定、公告与实施   本基金收益分派有谋略由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息浮现办法》 的相关轨则在轨则媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓          创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的缠绵方法，依照《业务司法》 扩充。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机制”章节 的轨则。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）              第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 定的除外；   二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。照料费的缠绵方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日缠绵，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金照料东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月前 5 个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的缠绵方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日缠绵，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金照料东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月前 5 个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，仅就 C 类基金份额收取销售服务费。C 类基金 份额销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.20%年费率计提。销售服务费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日缠绵，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金照料东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月前 5 个办事日内从基金 财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按筹商合同轨则支付给基金销售机构 等。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   销售服务费可用于本基金市集扩充、销售以及基金份额抓有东谈主服务等各项用度。 用试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的容貌   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，详见招募说明书 “侧袋机制”章节的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例扩充。基金财 产投资的筹商税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度相关 税收征收的轨则代扣代缴。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：淌若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度浮现； 按摄影关轨则编制基金管帐报表； 行查对并阐发。   二、基金的年度审计 法》轨则的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息浮现办法》的相关轨则在轨则媒介公告。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）               第十六部分 基金的信息浮现   一、本基金的信息浮现应得当《基金法》、《运作办法》、《信息浮现办法》、《流动 性风险照料轨则》、《基金合同》过火他相关轨则。筹商法律律例对于信息浮现的浮现方式、 登载媒介、报备方式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息浮现义务东谈主   本基金信息浮现义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主等法律、行政律例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息浮现义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法律律例和中国 证监会的轨则浮现基金信息，并保证所浮现信息的简直性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息浮现义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予浮现的基金信息通过得当 中国证监会轨则条件的世界性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息浮现办法》轨则的互 联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介浮现，并保证基金投资者大要按照《基金合同》 约定的时候和方式查阅或者复制公开浮现的信息贵寓。   三、信息浮现义务东谈主公开浮现基金信息的退却行径   四、信息浮现文本范例   本基金公开浮现的信息应采纳华文文本。如同期采纳外文文本的，基金信息浮现义务东谈主 应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开浮现的信息采纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开浮现的基金信息   公开浮现的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓概要 有东谈主大会召开的司法及具体门径，说明基金居品的特质等波及基金投资者关键利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息浮现及基金份额抓有东谈主服           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生关键变更的，基金照料东谈主应当 在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金居品贵寓概要的信息发生关键变更的，基金照料东谈主应当 在三个办事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作 的，基金照料东谈主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书教唆性公告、《基金合同》教唆性公告登载在轨则报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、基金合同和基金托管公约登载在规 定网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同 时将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在浮现招募说明 书确当日登载于轨则媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金照料东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在轨则媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应当至少每周 在轨则网站浮现一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通 过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点，浮现绽放日的各类基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金照料东谈主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站浮现半年度和年度最 后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息浮现文献上载明各类基金份额申购、 赎回价钱的缠绵方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售机构网站或营业 网点查阅或者复制前述信息贵寓。                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （六）基金依期诠释，包括基金年度诠释、基金中期诠释和基金季度诠释      基金照料东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，并将年度诠释正 文登载于轨则网站上，将年度诠释教唆性公告登载在轨则报刊上。基金年度诠释中的财务会 计诠释应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计。      基金照料东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期诠释，并将中期诠释 正文登载在轨则网站上，并将中期诠释教唆性公告登载在轨则报刊上。      基金照料东谈主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度诠释，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度诠释教唆性公告登载在轨则报刊上。      《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度诠释、中期诠释或者 年度诠释。      诠释期内出现单一投资者抓有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在依期诠释“影响投资者决策的其他关键信息”项下披 露该投资者的类别、诠释期末抓有份额及占比、诠释期内抓有份额变化情况及本基金的稀奇 风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      本基金抓续运作过程中，应当在基金年度诠释和中期诠释中浮现基金组合股产情况过火 流动性风险分析等。      （七）临时诠释      本基金发生关键事件，相关信息浮现义务东谈主应当在 2 日内编制临时诠释书，并登载在规 定报刊和轨则网站上。      前款所称关键事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生关键影响 的下列事件： 托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务筹商行径受到关键 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关 联交游事项，中国证监会另有轨则的情形除外； 发生变更； 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）计帐诠释   基金合同阻隔的，基金照料东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐诠释。计帐诠释经得当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律见地书后登载在轨则网站上，并将计帐诠释教唆性公告登载在轨则报刊上。   （九）廓清公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒体中出现的或者在市集玄妙传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额抓有东谈主权益的，相 关信息浮现义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开廓清。   （十）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息浮现   本基金实施侧袋机制的，筹商信息浮现义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的轨则进行信息浮现，详见招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   （十二）中国证监会轨则的其他信息。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   六、信息浮现事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息浮现照料轨制，指定专门部门及高档照料东谈主 员负责照料信息浮现事务。   基金信息浮现义务东谈主公开浮现基金信息，应当得当中国证监会筹商基金信息浮现内容与 花式准则等律例的轨则。   基金托管东谈主应当按照筹商法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 照料东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期诠释、 更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐诠释等公开浮现的筹商基金信息进行复核、 审查，并向基金照料东谈主进行书面或电子阐发。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中选拔一家报刊浮现本基金信息。基金照料东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子浮现网站报送拟浮现的基金信息，并保证筹商报送信 息的简直、准确、好意思满、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上浮现信息外，还不错根据需要在其他人人 媒介浮现信息，可是其他人人媒介不得早于轨则媒介浮现信息，而且在不同媒介上浮现合并 信息的内容应当一致。   为基金信息浮现义务东谈主公开浮现的基金信息出具审计诠释、法律见地书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求浮现信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提高信息浮现服务的质地。具体要求应当得当中国证监会及自律司法的筹商轨则。 前述自主浮现如产生信息浮现用度，该用度不得从基金财产中列支。   七、信息浮现文献的存放与查阅   照章必须浮现的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律律例轨则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延浮现基金筹商信息的情形   当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延浮现基金筹商信息：            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施门径   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照看守帐师事务所见地后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会。   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构 备案。基金照料东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘任得当《中 华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并浮现专项审计见地。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   启用侧袋机制当日，基金照料东谈主应以基金份额抓有东谈主的原有账户份额为基础，阐发相应 侧袋账户份额。   侧袋机制实施期间，基金照料东谈主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和调度。基金照料东谈主 按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定 是否暂停申购。   侧袋机制实施期间，基金照料东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合同约定的赎 回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金照料东谈主在筹商 公告中轨则。除基金照料东谈主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外， 本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户份额。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作目标和基金事迹目标应当以主袋账户资产为 基准。   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   （三）基金的用度 类基金份额的销售服务费按主袋账户 C 类基金份额基金资产净值作为基数计提。 相关用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。   （四）基金的收益分派              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额骄傲基金合同收益分派条件的情形下，基金照料东谈主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （五）基金的信息浮现   基金照料东谈主应按照招募说明书“基金的信息浮现”部分轨则的浮现方式和频率浮现主袋 账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金照料东谈主应当暂停浮现侧袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金照料东谈主应当在基金依期诠释中浮现诠释期内特定资产处置进展 情况，浮现诠释期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资 产最终的变现价钱，不作为基金照料东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金照料东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生关键影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及门径、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教唆等关键信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额抓有 东谈主支付的款项、筹商用度发生情况等关键信息。   （六）特定资产处置计帐   基金照料东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制和阻隔侧袋机制后，并在 5 个办事日内聘任得当《中华 东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并浮现专项审计见地。   三、本部分对于侧袋机制的筹商轨则，但凡平直援用法律律例的部分，如将来法律律例 修改导致筹商内容被取消或变更的，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当门径后， 在对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和休养， 无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                  第十八部分 风险揭示   本基金的投资运作中可能出现的风险包括证券市集风险、流动性风险、照料风险、操作 或本领风险、稀奇风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不 一致的风险、基金照料东谈主职责阻隔风险及不可抗力风险等。   （一）证券市集风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度经济政策的变化会对质券市集产生影响，导致证 券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券市集资金供求关系，并 在一定进度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。   本基金的利润将主要采纳现款神气来分派，而通货蔓延将使现款购买力下落，从而影响 基金所产生的试验收益率。   （二）流动性风险   指在绽放式基金运作过程中，可能会发生基金照料东谈主未能以合理价钱实时变现基金资产 以支付投资者赎回款项的风险。   投资东谈主具体参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“第八 部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   本基金的投资规模为具有精熟流动性的金融器具，投资于债券的比例不低于基金资产的 调度债券、可交换债券、信用债。本基金投资的债券类资产为流动性较好，在银行间市集或 交游所市集有勾通订价的范例债券类金融器具。   本基金照料东谈主在进行基金投资标的的筛选及投资时会充分推敲被投资标的的流动性，但 是在特殊市集环境下本基金仍有可能出现流动性不及的情形。本基金照料东谈主将根据历史警戒 和现实条件，制定出现款抓有量的凹凸限缠绵，在该限制规模内进行现款比例调控或现款与 证券的飘零。同期，本基金照料东谈主会进行标的的漫步化投资并结合对各类标的资产的预期流 动性合理进行资产配置，以注重流动性风险。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   基金照料东谈主已建立里面多半赎答复对机制，对基金多半赎回情况进行严格的事前监测、 事中管控与过后评估。当基金发生多半赎回时，基金司理和合规与风险照料部需要根据试验 情况进行流动性评估，阐发是否不错接受悉数赎回请求。当发现现款类资产不及以支付赎回 款项时，需在充分评估基金组合股产变现智商、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上， 审慎接受、阐发赎回请求。基金照料东谈主在以为支付投资东谈主的赎回请求有贫苦或以为因支付投 资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，可能采纳延期支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回请求的流动性风险管 理措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”的筹商约定。   基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法 律律例及基金合同的约定，详细运用各类流动性风险照料器具，对赎回请求进行逼迫休养。 基金照料东谈主不错采纳备用的流动性风险照料应付措施，包括但不限于：   （1）暂停接受赎回请求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减慢支付赎回款项的情形”和“九、多半赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金暂停 接受赎回请求的情形及门径。在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回请求可能被断绝，同期 投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。   （2）减慢支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减慢支付赎回款项的情形”和“九、多半赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金减慢 支付赎回款项的情形及门径。在此情形下，投资东谈主接收赎回款项的时候将可能比一般正常情 形下有所蔓延。   （3）收取短期赎回费   本基金对抓续抓有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   （4）暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情形”， 详备了解本基金暂停估值的情形及门径。在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值， 同期赎回请求可能被延期办理或被暂停接受，或被减慢支付赎回款项。   （5）启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险照料器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目标在于灵验阻拦并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手浮现基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 换，仅主袋账户份额正常绽放赎回，因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧 袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产 的变当前候具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不浮现侧袋账户份额的净值，即便基金照料东谈主在基金依期 诠释中浮现诠释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照料东谈主不承担任何保证和承诺的 使命。   基金照料东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东谈主缠绵各项投资运作目标和基金事迹目标时仅需推敲主袋账 户资产，并根据筹商轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金浮现的事迹目标不成反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （6）中国证监会认定的其他措施。   （三）照料风险   在基金照料运作过程中，照料东谈主的学问、技能、警戒、判断等主不雅因素会影响其对筹商 信息和经济气象、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   （四）操作或本领风险   基金的筹商当事东谈主在各业务门径的操作过程中，可能因里面逼迫不到位或者东谈主为因素造 成操作乌有或违反操作规程而引致的风险，如越权交游、内幕交游、交游差错和诓骗等。   在绽放式基金的后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而导致基金份额抓有东谈主 利益受到影响。这种本领风险可能来自基金照料东谈主、基金托管东谈主、注册登记机构、销售机构、 证券交游所和证券登记结算机构等。   此外，基金还靠近管帐风险，其主要包括：基金数据顾惜风险、基金数据接收风险、基 金估值风险等。 （五）稀奇风险   本基金为债券型基金，将靠近市集利率水平变化导致债券价钱变化的风险，债券市集不 同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限和类属债券价钱变化的风险。   （1）政策性金融债流动性风险。政策性金融债市集投资者行径具有一定趋同性，在极 端市集环境下可能荟萃买入或卖出，存在流动性风险。   （2）投资荟萃度风险。政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生关键事项变化， 可能对基金净值发达产生较大影响。   （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资规模、投资比例、证券市 场广阔限定等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的长期风险收益特征。销售 机构(包括基金照料东谈主直销机构和其他销售机构)根据筹商法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智商与居品风险之间的匹配检修。   （七）基金照料东谈主职责阻隔风险   因犯警经营或者出现关键风险等情况，可能发生基金照料东谈主被照章取消基金照料履历或 照章驱散、照章铲除或被照章宣告歇业等情况，在基金照料东谈主职责阻隔情况下，投资东谈主靠近 基金照料东谈主变更或基金合同阻隔的风险。   基金照料东谈主职责阻隔波及基金照料东谈主、临时基金照料东谈主、新任基金照料东谈主之间使命诀别 的，筹商基金照料东谈主应付各自履职行径照章承担使命。   （八）不可抗力风险 基金资产的损失。 因素出现，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损的风险。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、阻隔和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律律例轨则和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 议收效后两日内在轨则媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行筹商门径后，《基金合同》应当阻隔： 连结的；   三、基金财产的计帐 组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货筹买卖务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统照旧受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐诠释；   （5）聘任管帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐诠释出具法 律见地书；   （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的悉数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有谋略，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产计帐诠释经得当《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐诠释登载在轨则网站上，并将计帐诠释教唆性 公告登载在轨则报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存不低于法律律例轨则的最低期限。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）           第二十部分 基金合同的内容选录   一、基金合同当事东谈主的权利、义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利与义务   基金投资者抓有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额抓有东谈主和《基金合同》确当 事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主作为《基金合同》当事东谈主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   合并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开浮现的基金信息贵寓；   （7）监督基金照料东谈主的投资运作；   （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）厚爱阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息浮现文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）选藏基金信息浮现，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其抓有的基金份额规模内，承担基金耗费或者《基金合同》阻隔的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）扩充收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （二）基金照料东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》沉静运用并照料基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律律例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度相关法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行径进行监督和处理；      （9）担任或托付其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律轨则决定基金收益的分派有谋略；      （11）在《基金合同》约定的规模内，断绝或暂停受理申购、赎回和调度请求；      （12）依照法律律例为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法 律行径；      （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在得当相关法律、律例的前提下，制订和休养相关基金认购、申购、赎回、调度、 非交游过户、转托管和收益分派等业务司法；      （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎勤奋的原则照料和运用基金财产；      （4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 照料和运作基金财产；              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，保证所照料 的基金财产和基金照料东谈主的财产彼此沉静，对所照料的不同基金分别照料，分别记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东谈主的监督；      （8）采纳适当合理的措施使缠绵基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法得当《基 金合同》等法律文献的轨则，按相关轨则缠绵并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；      （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐诠释；      （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关轨则，履行信息浮现及诠释义务；      （12）保守基金买卖隐痛，不泄露基金投资缠绵、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他相关轨则另有轨则外，在基金信息公开浮现前应予守秘，不向他东谈主泄露，但向 监管机构、司法机构及审计、法律等外部专科照看人提供的除外；      （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有谋略，实时向基金份额抓有东谈主分派基金 收益；      （14）按轨则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关轨则召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；      （16）按轨则保存基金财产照料业务行径的管帐账册、报表、记录和其他筹商贵寓不低 于法律律例轨则的最低期限；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时候发出，而且保证投资者 大要按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；      （18）组织并进入基金财产计帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分派；      （19）靠近驱散、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监会并通知基金 托管东谈主；      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （22）当基金照料东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担使命；      （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律行径；      （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金照料东谈主 承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后 30 日 内退还基金认购东谈主；      （25）扩充收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；      （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全支抓基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违反《基金合同》及 国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成关键损失的情形，应申诉中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据筹商市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交游资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；      （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、勤奋尽责的原则抓有并安全支抓基金财产；      （2）诞生专门的基金托管部门，具有得当要求的营业气象，配备满盈的、及格的熟习 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；      （3）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此沉静；对 所托管的不同的基金分别配置账户，沉静核算，分账照料，保证不同基金之间在账户配置、 资金划拨、账册记录等方面彼此沉静；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；      （5）支抓由基金照料东谈主代表基金强项的与基金相关的关键合同及相关凭证；             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖隐痛，除《基金法》、《基金合同》过火他相关轨则另有轨则外， 在基金信息公开浮现前给以守秘，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金照料东谈主缠绵的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息浮现事项；   （10）对基金财务管帐诠释、季度诠释、中期诠释和年度诠释出具见地，说明基金照料 东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；淌若基金照料东谈主有未扩充《基 金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他筹商贵寓不低于法律律例轨则 的最低期限；   （12）从基金照料东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按轨则制作筹商账册并与基金照料东谈主查对；   （14）依据基金照料东谈主的指示或相关轨则向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关轨则，召集基金份额抓有东谈主大会或配 合基金照料东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的轨则监督基金照料东谈主的投资运作；   （17）进入基金财产计帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分派；   （18）靠近驱散、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监会和银行业监 督照料机构，并通知基金照料东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿使命，担任托管东谈主期间的 抵偿使命不因其退任而免除；   （20）按轨则监督基金照料东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金照料东谈主追偿；   （21）扩充收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的门径和司法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 中国证监会另有轨则的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金照料东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作方式；   （5）休养基金照料东谈主、基金托管东谈主的报恩范例或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、规模或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会门径；   （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或推测抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东谈主（以 基金照料东谈主收到提议当日的基金份额缠绵，下同）就合并事项书面要求召开基金份额抓有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生关键影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额抓有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）休养本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变 更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生关键变化；   （5）基金照料东谈主、登记机构、基金销售机构休养相关申购、赎回、调度、基金交游、 非交游过户、转托管等业务司法；   （6）履行适当门径后，基金推出新业务或服务；   （7）加多或减少基金份额类别、罢手某类基金份额类别的销售，或休养基金份额分类 办法及司法；   （8）休养基金收益的分派原则和支付方式；              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （9）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情形。      （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知基金托管东谈主。 基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 额抓有东谈主大会，应当向基金照料东谈主提议书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知提 出提议的基金份额抓有东谈主代表和基金照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开,并通知基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或推测代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得讳饰、干 扰。      （三）召开基金份额抓有东谈主大会的通知时候、通知内容、通知方式 额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时候、地点和会议神气；      （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决方式；      （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；      （4）授权托付讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及汇聚授权方式等）、投递 时候和地点；      （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 基金份额抓有东谈主大会所采纳的具体通讯方式、托付的公证机关过火筹商方式和筹商东谈主、书面 表决见地寄交的截止时候和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金照料东谈主到指定地点对表决见地 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面通知基金照料东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见地的 计票进行监督的，不影响表决见地的计票遵守。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律律例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金照料东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期得当以下条件时，不错进行 基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有的相关讲明文献、受托出席会议者出具的托付东谈主的代理投票 授权托付讲明及相关讲明文献得当法律律例、《基金合同》和会议通知的轨则；   （2）经查对，到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东谈主大会。从头召 集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 合同约定的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通讯开会应以书面方式或 基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期得当以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个办事日内勾通公布筹商 教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知轨则的方式收取基金份额抓 有东谈主的表决见地；基金托管东谈主或基金照料东谈主经通知不进入收取表决见地的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主平直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的，基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主平直出具表 决见地或授权他东谈主代表出具表决见地基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主平直出具表决见地或授权他东谈主 代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中平直出具表决见地的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的相关讲明文献、受托出具表决见地的代理东谈主出具的托付东谈主的代理投 票授权托付讲明及相关讲明文献得当法律律例、《基金合同》和会议通知的轨则，并与基金 登记机构记录相符。 书面、汇聚、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中 列明。 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与门径   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额抓有东谈主大会磋磨的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文矩门径确定和公布监票 东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为基金 照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主抓；淌若基金照料东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大 会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 名基金份额抓有东谈主作为该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵守。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明进入会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。      （2）通讯开会      在通讯开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日历后      （六）表决      基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。      基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以相配决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调度基金运作方式、更换基金照料东谈主或者基金托 管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通过方为灵验。      基金份额抓有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。      采纳通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭证讲明，不然提交得当会议通 知中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头得当会议通知轨则的表 决见地视为灵验表决，表决见地空乏不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见地的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额抓有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会 议开动后文书在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会固然 由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金照料东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓 有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议开动后文书在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份 额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主抓东谈主就地公布计票 结果。               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）      （3）淌若会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头盘点，从头盘点以 一次为限。从头盘点后，大会主抓东谈主应当就地公布从头盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决见地的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）收效与公告      基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。该表决通过之日为基金份额抓有东谈主 大管帐票完成且计票结果得当法律律例和基金合同轨则的决议通过条件之日。      基金份额抓有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在轨则媒介上公告。淌若采纳通讯方式进 行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当扩充收效的基金份额抓有东谈主大会的决议。 收效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金照料东谈主、基金托管东谈主均有敛迹 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和侧袋份额 抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若筹商基金份额抓有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日筹商基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月以            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）筹商基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； 举产生别称基金份额抓有东谈主作为该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）其他   本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事门径、表决条件等轨则，凡 是平直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致筹商内容被取消或变更的，基金照料 东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和休养，无需召开基 金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律律例轨则和基金合同约定可不经基 金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 议收效后两日内在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行筹商门径后，《基金合同》应当阻隔： 连结的；   （三）基金财产的计帐 组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 从事证券、期货筹买卖务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统照旧受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐诠释；   （5）聘任管帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐诠释出具法 律见地书；   （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的悉数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有谋略，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产计帐诠释经得当《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐诠释登载在轨则网站上，并将计帐诠释教唆性 公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存不低于法律律例轨则的最低期限。   四、争议处罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，应尽量 通过协商阶梯处罚。如经友好协商未能处罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 根据该院其时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。仲裁裁决是终端性的，对各 方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应遵循各自的职责，不息诚恳、勤奋、尽责地履行 《基金合同》轨则的义务，顾惜基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目标，不含港澳台立法）统带。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公气象 和营业气象查阅。               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）            第二十一部分 基金托管公约的内容选录   一、托管公约当事东谈主   称号：创金合信基金照料有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   法定代表东谈主：钱龙海   诞诞辰期：2014 年 7 月 9 日   批准诞渴望关及批准诞生文号：中国证监会证监许可2014651 号   组织神气：有限使命公司   注册成本：2.6096 亿元东谈主民币   存续期限：抓续经营   筹商电话：0755-23838000   称号：徽商银行股份有限公司(简称：徽商银行)   住所：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦   办公地址：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦   邮政编码：230022   法定代表东谈主：严琛   成立时候：1997 年 4 月 4 日   批准诞渴望关和批准诞生文号：中国东谈主民银行，银复（1997）70 号   基金托管业务批准文号：证监许可201463 号   组织神气：其他股份有限公司（上市）   注册成本：138.89801211 亿元   存续期间：长期   二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律律例的轨则以及《基金合同》的约定，对基金投资规模、 投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选拔标 准的，基金照料东谈主应预先或依期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金试验 投资是否得当基金合同对于证券选拔范例的约定进行监督。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   本基金的投资规模为具有精熟流动性的金融器具，包括债券（国债、央行单据、政策性 金融债）、债券回购、银行进款、同行存单以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具(但须得当中国证监会筹商轨则)。   本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券、可交换债券、信用债。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当门径后，可 以将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投 资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；本基金抓有现款或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债资产的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金照料东谈主照料且基金托管东谈主托管的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不超 过该证券的 10%；完全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规 定的比例限制；   （5）本基金基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推测不得越过基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、基金限制变动等基金照料东谈主之外的因素以致基金不得当该比例限制的，基金 照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模保抓一致；   除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变 动等基金照料东谈主之外的因素以致基金投资比例不得当上述轨则投资比例的，基金照料东谈主应当 在 10 个交游日内进行休养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当得当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开动。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更以后的轨则为准。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过火他不正当的证券交游行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则退却的其他行径。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、试验逼迫东谈主或者 与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当得当基金的投资方向和投资策略，罢黜基金份额抓有东谈主利益优先原则，注厚利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱扩充。筹商交游必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以浮现。关键关联交游应提交基金照料东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉静董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   根据法律律例相关基金从事的关联交游的轨则，基金照料东谈主和基金托管东谈主应预先彼此提 供与本机构有控股关系的激动、试验逼迫东谈主或者与其有关键猛烈关系的公司名单及相关关联 方刊行的证券名单，以书面神气提交并确保所提供的关联交游名单的简直性、好意思满性、全面 性。基金照料东谈主及基金托管东谈主有使命支抓简直、好意思满、全面的关联交游名单，并负责实时更 新该名单。名单变更后基金照料东谈主及基金托管东谈主应实时发送另一方，另一方于 2 个办事日内 进行回函阐发已著明单的变更。一方收到另一方书面阐发后，新的关联交游名单开动收效。   法律、行政律例或监管机构取消上述退却行径的，如适用于本基金，基金照料东谈主在履行 适当门径后，则本基金投资不再受筹商限制。   （二）基金托管东谈主根据相关法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金照料东谈主选拔 进款银行进行监督。基金投资银行依期进款的，基金照料东谈主应根据法律律例的轨则及《基金 合同》的约定，确定得当条件的悉数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管 东谈主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否得当相关轨则进行监督。对于不得当轨则的银 行进款，基金托管东谈主不错断绝扩充，并通知基金照料东谈主。   基金照料东谈主负责对本基金进款银行的评估与议论，建立健全银行进款的业务历程、岗亭 职责、风险逼迫措施和监察稽核轨制，切实注重相关风险。基金托管东谈主负责对本基金银行定 期进款业务的监督与核查，审查、复核筹商公约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等相关 文献，切实履行托管职责。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （1）基金照料东谈主负责逼迫信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银 行的支付智商等波及到进款银行选拔方面的风险。因选拔进款银行欠妥酿成基金财产损失的， 由基金照料东谈主承担使命。   （2）基金照料东谈主负责逼迫流动性风险，并承担因逼迫不力而酿成的损失。流动性风险 主要包括基金照料东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行进款不成骄傲基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前 支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金流动性方面的风险。   （3）基金照料东谈主须加强里面风险逼迫轨制的开荒。如因基金照料东谈主职工职务行径违反 法律律例、《基金合同》、《托管公约》导致基金财产受到损失的，需由基金照料东谈主承担由 此酿成的损失。   （4）基金照料东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格盲从《基金法》、《运 作办法》等相关法律律例，以及国度相关账户照料、利率照料、支付结算等的各项轨则。   （三）基金投资银行进款公约的强项、账户开设与照料、进款凭证传递、账目查对、到 期兑付、提前支取、监督   （1）基金照料东谈主应与得当履历的进款银行总行或其授权分行强项《基金进款业务总体 合作公约》（以下简称“《总体合作公约》”），确定《进款合同》的花式范本。《总体合 作公约》和《进款合同》的花式范本由基金托管东谈主与基金照料东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据筹商律例对《总体合作公约》和《进款合同》的内容进行复核， 审查进款银行履历等。   （3）基金照料东谈主应在《进款合同》中明确进款证实书或其他灵验进款凭证的办理方式、 邮寄地址、筹商东谈主和筹商电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后，进款 余额的阐发及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送或上 门托福进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支机构的上司行发出进款 余额询证函，进款分支机构过火上司行应予配合。   （5）基金照料东谈主应在《进款合同》中轨则，基金存放到期或提前兑付的资金应全部划 转到指定的基金托管账户，并在《进款合同》写明账户称号和账号，未划入指定账户的，由 进款银行承担一切使命。   （6）基金照料东谈主应在《进款合同》中轨则，在存期内，如本基金银行账户、预留印鉴 发生变更，基金照料东谈主应实时书面通知进款行，书面通知应加盖基金托管东谈主预留印鉴。进款 分支机构应实时就变更事项向基金照料东谈主、基金托管东谈主出具端庄书面阐发书。变更通知的送 达方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金托管东谈主的指定筹商东谈主变更，应实时加盖 公章书面通知对方。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （7）基金照料东谈主应在《进款合同》中轨则，因依期进款产生的存单不得被质押或以任 何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金照料东谈主应当依据基金照料东谈主与进款银行强项的《总 体合作公约》、《进款合同》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分行指定的分支机构 开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东谈主支抓和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金照料东谈主应在 《进款合同》中轨则，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他灵验进款凭证（下 称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款阐发或到期支款的灵验凭证，且对应每笔进款仅 能开具独一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的管帐主管传真一份进款凭 证复印件并与基金托管东谈主电话阐发收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金 托管东谈主指定筹商东谈主；若进款银行分支机构代为支抓进款凭证的，由进款银行分支机构指定会 计主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐发收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金照料东谈主向进款银行提议补办请求，基金照料东谈主应 督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托福至托管东谈主，原进款 凭证自动作废。   （3）账目查对   每个办事日，基金照料东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金照料东谈主应在《进款合同》中轨则，对于存期越过 3 个月的依期进款，进款银行应于 每季末后 5 个办事日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因进款银行未寄送对账单酿成的 资金被挪用、盗取的使命由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东谈主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送至 基金托管东谈主指定筹商东谈主。   （4）到期兑付   基金照料东谈主提前通知基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定 的管帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话接头。进款到期前基金 照料东谈主与进款银行阐发进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，通知基金照料东谈主与存 款银行接洽进款到账时候及利息补付事宜。基金照料东谈主应将接洽结果通知基金托管东谈主，基金 托管东谈主收妥进款本息确当日通知基金照料东谈主。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   基金照料东谈主应在《进款合同》中轨则，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应立即 通知基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具筹商讲明文献后，与存 款银行指定管帐主管电话阐发后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资金账户。 淌若进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到期后第一个办事日支付，进款银行需按原 公约约定利率和试验延期天数支付延期利息。   淌若在进款期限内，由于基金限制发生缩减的原因或者出于流动性照料的需要等原因， 基金照料东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金照料东谈主与进款银行强项的《进款合同》扩充。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主在进行进款投资时有违反相关法律律例的轨则及《基金合同》 的约定的行径，应实时以书面神气通知基金照料东谈主在 10 个办事日内纠正。基金照料东谈主对基 金托管东谈主通知的违纪事项未能在 10 个办事日内纠正的，基金托管东谈主应诠释中国证监会。基 金托管东谈主发现基金照料东谈主有关键违游记径，应立即诠释中国证监会，同期通知基金照料东谈主在 由基金照料东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何使命。   （四）基金托管东谈主根据相关法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金照料东谈主参与 银行间债券市集进行监督。基金照料东谈主应在基金初度参与银行间债券市集之前向基金托管东谈主 提供得当法律律例及行业范例的、经介意选拔的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名 单并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金照料东谈主有使命确保实时将更新后的交游对 手名单发送给基金托管东谈主，不然由此酿成的损失应由基金照料东谈主承担。如基金照料东谈主不提供 银行间债券市集交游敌手名单，视为基金照料东谈主认同全市集交游敌手均可进行交游。基金管 理东谈主应严格按照交游敌手名单的规模在银行间债券市集选拔交游敌手。基金托管东谈主监督基金 照料东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游。在基金存续期间基金照料 东谈主不错休养交游敌手名单，但应将休养结果至少提前一个办事日书面通知基金托管东谈主。新名 单确定时已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照公约进行结算，但不 得再发生新的交游。如基金照料东谈主根据市集需要临时休养银行间债券交游敌手名单及结算方 式的，应向基金托管东谈主说明原理，并在与交游敌手发生交游前 3 个交游日内与基金托管东谈主协 商处罚。   基金照料东谈主负责对交游敌手的资信逼迫，按银行间债券市集的交游司法进行交游，并负 责处罚因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交 单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金照料东谈主莫得按照预先约定的交游对 手进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金照料东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损失 和使命。          创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （五）基金托管东谈主根据相关法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、各类基金份额净值缠绵、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相 关信息浮现、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核查。   （六）基金托管东谈主发现基金照料东谈主的上述事项及投资指示或试验投资运作违反法律律例、 《基金合同》和本托管公约的轨则，应实时以电话、邮件或书面教唆等方式通知基金照料东谈主 限期纠正。基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金照料东谈主收到通知后 应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面通知，基金照料东谈主应以书面神气给基金托管 东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限。在上述轨则 期限内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金照料东谈主对基 金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应诠释中国证监会。   （七）基金照料东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》和本托管 公约对基金业务扩充核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教唆，基金照料东谈主应在轨则 时候内答复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律律例、 基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督诠释的事项，基金照料东谈主应积极 配合提供筹商数据贵寓和轨制等。   （八）若基金托管东谈主发现基金照料东谈主依据交游门径已经收效的指示违反法律、行政律例 和其他相关轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金照料东谈主实时纠正。   （九）基金托管东谈主发现基金照料东谈主有关键违游记径，应实时诠释中国证监会，同期通知 基金照料东谈主限期纠正。   （十）基金托管东谈主应当依照法律律例和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特定资产 处置和信息浮现等方面的复核和监督。当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时， 根据最大限定保护基金份额抓有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并咨 询管帐师事务所见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查   （一）基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全支抓基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金照料东谈主 缠绵的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金照料东谈主指示办理计帐交收、筹商信息披 露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金照料东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照料、未 扩充或无故蔓延扩充基金照料东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、托管公约过火他相关轨则时，应实时以书面神气通知基金托管东谈主限期纠正。基金托管 东谈主收到书面通知后应不才一办事日前实时查对并以书面神气给基金照料东谈主发出回函，说明违             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金照料东谈主有权随 时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金照料东谈主依照法律律例、基金合同和本托管公约 对基金业务扩充核查，包括但不限于：对基金照料东谈主发出的书面教唆，基金托管东谈主应在轨则 时候内答复并改正，或就基金照料东谈主的疑义进行解释或举证；基金托管东谈主应积极配合提供相 关贵寓以供基金照料东谈主核查托管财产的好意思满性和简直性。   （四）基金照料东谈主发现基金托管东谈主有关键违游记径，应实时诠释中国证监会，同期通知 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果诠释中国证监会。   四、基金财产的支抓   （一）基金财产支抓的原则 财产的好意思满与沉静。 经基金照料东谈主的正当指示，不得自交运用、刑事使命、分派基金的任何资产。淌若基金财产在基 金托管东谈主支抓期间损坏、灭失的，应由基金托管东谈主承担抵偿使命。不属于基金托管东谈主试验有 效逼迫下的资产及什物证券等在基金托管东谈主支抓期间的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此 产生的使命。 并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时通知基金 照料东谈主采纳措施进行催收，基金照料东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管 东谈主应给以必要的协助与配合。 资产，或交由证券公司负责计帐交收的基金资产过火收益，由于该等机构或该机构会员单元 等本公约当事东谈主外第三方的诓骗、飘零、缺陷或歇业等原因给基金资产酿成的损失等不承担 使命。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 额抓有东谈主东谈主数得当《基金法》、《运作办法》等相关轨则后，基金照料东谈主应将属于基金财产             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在轨则时候内，基金照料东谈主应 聘任得当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行验资，出具验资诠释。出具的 验资诠释由进入验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和照料 户”），支抓基金的银行进款，并根据基金照料东谈主的指示办理资金收付。托管账户称号应为 “创金合信利辉利率债债券型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管东谈主图章。该账户不得透 支、不得提现、不得通兑、不得购买支付凭证。 理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的行径。 照料东谈主应按照东谈主行反洗钱筹商监管轨则照章履行受益悉数东谈主识别义务，在开立托管账户时按 照开户银行要求，就筹商信息的提供、核实等提供必要的协助。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照料 金托管东谈主与基金联名的证券账户。 照料东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行径。 由基金照料东谈主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主计帐办事，基 金照料东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责 任公司的轨则扩充。 的投资业务，波及筹商账户的开立、使用的，按相关轨则开立、使用并照料；若无筹商轨则， 则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则扩充。   （五）债券托管账户的开设和照料              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司和银 行间市集计帐所股份有限公司的相关轨则，以基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债 券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和照料 理东谈主协助基金托管东谈主按摄影关法律律例和本公约的约定协商后开立。新账户按相关轨则使用 并照料。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的支抓   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集计帐所股份有限公司、中国证券 登记结算有限使命公司或单据营业中心的代支抓库，什物支抓凭证由基金托管东谈主抓有。什物 证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示办理。基金托管东谈主对基 金托管东谈主之外机构试验灵验逼迫的有价凭证不承担支抓使命。   （八）与基金财产相关的关键合同的支抓   由基金照料东谈主代表基金签署的、与基金财产相关的关键合同的原件分别由基金照料东谈主、 基金托管东谈主支抓。除本公约另有轨则外，基金照料东谈主代表基金签署的与基金财产相关的关键 合同应保证基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份蓝本的原件。基金照料东谈主应在关键合同 签署后实时将关键合同传真给基金托管东谈主，并在三十个办事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。 因基金照料东谈主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所酿成的成果，由基金照料东谈主 负责。关键合同的支抓期限为基金合同阻隔后不少于法定最低期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得转变。基金照料东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真件与 基金照料东谈主留存原件不一致的，以合同原件为准。   五、基金资产净值缠绵与复核   （一）基金资产净值的缠绵、复核与完成的时候及门径   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各类基金份额的基金份额净值是按照每个办事日闭市后，该类基金份额的基金资产净值 除以当日该类基金份额的基金份额余额数目缠绵。正常情况下，本基金各类基金份额的基金 份额净值的缠绵结果精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。若单个绽放日内，本基 金某类基金份额的净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金调度中转出请求份额总额后扣除 申购请求份额总额及基金调度中转入请求份额总额后的余额）越过前一绽放日日终该类基金            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 份额的 30%，基金照料东谈主可将基金份额净值的缠绵结果保留到一丝点后 8 位，一丝点后第 9 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金照料东谈主应在净值精度休养确当日 通过书面方式通知基金托管东谈主。国度另有轨则的，从其轨则。   基金照料东谈主每个办事日缠绵基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，经基金托管 东谈主复核，并按基金合同约定公告。   基金照料东谈主应每个办事日对基金资产估值。但基金照料东谈主根据法律律例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金照料东谈主每个办事日对基金资产估值后，将各类基金份额的基金份额 净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主按约定对外公布。如遇 特殊情况，经中国证监会同意，不错适当蔓延缠绵或公告。 基金的基金管帐使命方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经筹商各 方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的见地，按照基金照料东谈主对基金净值信息的计 算结果对外给以公布。   （二）基金资产的估值   基金照料东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值差错的处理方式   基金照料东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值差错。   （四）基金管帐轨制   按国度相关部门轨则的管帐轨制扩充。   （五）基金账册的建立   基金照料东谈主和基金托管东谈主在基金合同收效后，应按照两边约定的合并记账方法和管帐处 理原则，分别独随即配置、记录和支抓本基金的全套账册，对筹商各方各自的账册依期进行 查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与诠释的编制和复核   基金财务报表由基金照料东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金照料东谈主编制的基金财务报表后，进行沉静的复核。查对不符时， 应实时通知基金照料东谈主共同查出原因，进行休养，直至两边数据完全一致。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在每月收尾后 5 个办事日内完成月度报表的编制及复核； 在季度收尾之日起 15 个办事日内完成基金季度诠释的编制及复核；在上半年收尾之日起 2 个月内完成基金中期诠释的编制及复核；在每年收尾之日起 3 个月内完成基金年度诠释的编           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东谈主和基金托管 东谈主应共同查明原因，进行休养，休养以国度相关轨则为准。基金年度诠释中的财务管帐诠释 应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计。基金合同收效不及两个 月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度诠释、中期诠释或者年度诠释。   （七）在有需要时，基金照料东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数 据和编制结果。   （八）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并浮现主袋账户 的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与支抓   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称号、证件号码和抓有的基金份额。 基金份额抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金照料东谈主的指示编制和支抓，基金照料东谈主和基金 托管东谈主应分别支抓基金份额抓有东谈主名册，保存期不少于法定最低期限。如不成妥善支抓，则 按筹商法律律例承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期诠释和年报前，基金照料东谈主应将相关贵寓送交基金托管东谈主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其的简直性、准确性和好意思满性。基金照料东谈主和托管东谈主不得 将所支抓的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应盲从守秘义务，法 律律例或监管司法另有轨则的，从其轨则。   七、争议处罚方式   两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约相关的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院根据该院其时灵验的仲裁司法进行仲裁。 仲裁的地点在深圳市。仲裁裁决是终端的，对两边当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有规 定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金照料东谈主、基金托管东谈主应遵循各自的职责，不息诚恳、勤奋、尽责地 履行基金合同和本托管公约轨则的义务，顾惜基金份额抓有东谈主的正当权益。   除争议所涉内容之外，本公约的其他部分应当由本公约当事东谈主不息履行。   本公约受中华东谈主民共和国法律（为本公约之目标，不含港澳台立法）统带并从其解释。   八、托管公约的修改与阻隔   （一）托管公约的变更门径   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的轨则有任何打破。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）   （二）基金托管公约阻隔的情形 个月内无其他适当的托管机构连结其原有权利义务； 个月内无其他适当的基金照料公司连结其原有权利义务；              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）             第二十二部分 基金份额抓有东谈主服务   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法剖判的内容，请实时通过下述方式筹商基金管 理东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面剖判本招募说明书，并同意全部内容。   对基金份额抓有东谈主的服务主要由基金照料东谈主、发售机构及销售机构提供，以下是基金管 理东谈主提供的主要服务内容。基金照料东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要和市集的变化，有权在符 正当律律例的前提下，加多和修改筹商服务容貌。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导 致下述服务无法提供，基金照料东谈主不承担任何使命。   一、电子渠谈服务   机构投资者通过基金照料东谈主网站，个东谈主投资者通过基金照料东谈主网站或微信公众号，可享 有场外基金交游查询、账户查询和基金信息查询服务。   个东谈主投资者可通过创金合信基金微信公众号、创金合信基金 APP 办理开户、认购/申购、 赎回及信息查询等业务。   投资东谈主不错利用基金照料东谈主网站等获取基金和基金照料东谈主的各类信息，包括基金的法律 文献、基金公告、依期诠释和基金照料东谈主最新动态等各类最新贵寓。   二、客户服务中心电话服务 查询账户信息和居品净值信息。 业务照看、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。   三、投诉处理服务   基金照料东谈主呼唤中心提供电话投诉、信件和电子邮件投诉等多种投诉渠谈。客户投诉实 行分级照料、限期处理。呼唤中心负责追踪投诉处理的全过程，并将处理结果答复客户。   四、基金份额抓有东谈主交游贵寓的寄送及发送服务   基金照料东谈主提供场酬酢易电子邮件对账单、场酬酢易手机短信对账单服务，基金照料东谈主 将以电子邮件或手机短信方式向定制的个东谈主投资者依期发送，贵寓（含电子邮件地址及手机 号码）概略的除外。               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新） 请以本基金基金合同和招募说明书筹商要求为准）对账单服务（含纸质及电子对账单）。投 资东谈主可到交游网点打印或通过交游网点提供的自助、电话、网上服务等渠谈查询。   五、各类讲座、推介会、谈话会和巡回路演   基金照料东谈主依期或不依期举办各类讲座、推介会、谈话会和巡回路演，实时与投资者分 享国表里经济和市集最新动态，先容公司旗下基金的最新信息。   六、基金司理谈话会   基金照料东谈主不依期举办基金司理谈话会，邀请机构客户与基金司理进行相通，与投资者 共享基金投资理念，分析国表里经济气象、金融政策及投资契机。   七、基金照料东谈主客户服务纠合方式   客户服务热线：400-868-0666（国内免资料话费）   基金照料东谈主网址：www.cjhxfund.com   电子信箱：cjkf@cjhxfund.com   微信公众号：创金合信基金（CJKeFu）                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）                 第二十三部分 其他应浮现事项              浮现日历                       标题                                 复大额申购（含依期定额投资）、大额调度转                                 入业务的公告                                 红公告                                 停大额申购（含依期定额投资）、大额调度转                                 入业务的公告                                 金居品在直销柜台实施费率优惠的公告                                 放日常申购、赎回、调度、依期定额投资业                                 务的公告                                 金合同收效公告            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）        第二十四部分 招募说明书存放过火查阅方式   本招募说明书存放在本基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时候免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书蓝本 为准。基金照料东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。   投资者还不错平直登录基金照料东谈主的网站（www.cjhxfund.com）查阅和下载招募说明书。        创金合信利辉利率债债券型证券投资基金（2024 年 10 月）招募说明书（更新）             第二十五部分 备查文献 （一）中国证监会准予创金合信利辉利率债债券型证券投资基金注册的文献； （二）《创金合信利辉利率债债券型证券投资基金基金合同》； （三）《创金合信利辉利率债债券型证券投资基金托管公约》； （四）法律见地书； （五）基金照料东谈主业务履历批件、营业牌照； （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照； （七）中国证监会要求的其他文献。